1、用pos機給別人刷信用卡犯法嗎

pos機套現(xiàn)信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費。
一、pos機套現(xiàn)
POS機套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務，在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介，商家用POS機套現(xiàn)。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機進行虛構交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續(xù)費。 　　是如果是幫別人套現(xiàn)，那么就會觸犯非法經(jīng)營罪。

　　《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定：“違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)，《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定：“違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。”

　　根據(jù)上述刑法條文及司法解釋的規(guī)定，利用POS機進行信用卡套現(xiàn)構成非法經(jīng)營罪的構成要件的客觀方面包括如下三個內(nèi)容：（一）違反禁止利用POS機進行信用卡套現(xiàn)的國家規(guī)定；（二）有使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為；（三）情節(jié)嚴重，達到了刑法制裁的標準。這三個內(nèi)容完整的構成了非法經(jīng)營罪的客觀方面，缺一不可，否則將不構成非法經(jīng)營罪。

該行為已構成非法經(jīng)營罪，必須受到刑事處罰。一方面，國家的法律、法規(guī)中早已對POS機的使用有著明確的限制性規(guī)定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，這種行為已經(jīng)擾亂和破壞等價有償、公平競爭和平等交易的市場秩序。《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二）》第七十九條第（三）項第3目規(guī)定：違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失10萬元以上的，應當以非法經(jīng)營罪立案追究。

用pos機給別人刷信用卡當然是犯法的行為；不可為！

2、刷卡套現(xiàn)違法嗎

法律分析：
1.準備相關刷卡機機辦理手續(xù)，復印件加蓋章。
2.提交資料審核，審核通過簽合同，準備安裝刷卡機機。
3.上門安裝，做刷卡機機刷卡簡單培訓，即可完成固定移動刷卡機機均可辦理.

法律依據(jù)：
《POS機使用管理規(guī)定》 第二條 POS機只能用于公司保險業(yè)務的收取，不得利用其以收取手續(xù)費的方式違法套現(xiàn)。

3、用pos機套現(xiàn)信用卡犯法嗎

pos機套現(xiàn)信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費。
一、pos機套現(xiàn)
POS機套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務，在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介，商家用POS機套現(xiàn)。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機進行虛構交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續(xù)費。

4、用pos刷卡套現(xiàn)違法嗎

用pos機套現(xiàn)是違法的，可構成信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營罪等罪名。套現(xiàn)，套取現(xiàn)金的簡稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。POS機套現(xiàn)是一種欺騙銀行的行為，本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款，這在某種程度上涉嫌虛構事實的貸款詐騙。
一、哪些行為會被認為是套現(xiàn)呢：
1.用跳碼的POS機刷卡，跳到公益類商戶，發(fā)卡行賺不到了，最終會導致降額、封卡。
2.大額套現(xiàn)，經(jīng)常一次性刷爆信用卡。
3.經(jīng)常在非正常營業(yè)時間刷卡，一般來說，正常營業(yè)時間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。
其實，銀行如果認定你有套現(xiàn)行為，或者懷疑你有套現(xiàn)行為，在不損害銀行利益的前提下，對你采取的行動是降額或者封卡，如果對銀行構成了重大金融損失，會有相應的法津法規(guī)來處理。
二、經(jīng)營方式：
一是專門實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
二是在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時，實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
三是在改造的車輛上實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶返還現(xiàn)金給持卡人，同時商戶收取一定手續(xù)費的方式進行套現(xiàn)，就是通常說的信用卡非法套現(xiàn)。而對于用POS機套現(xiàn)的商家來說，通常會收取刷卡總額3%的手續(xù)費。這其中1%是套現(xiàn)收費，2%是代還款收費。如果一年POS機交易流水額累計達到1000萬元，那么商家就可以坐擁30萬元的收入。
法律依據(jù)：
《刑法》第一百九十六條規(guī)定:有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn):
(─)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

5、pos機犯法嗎

個人使用POS機并不犯法。但是如果你通過POS機幫助他人非法套現(xiàn)就違法，可能涉及到非法經(jīng)營。
還有一點就是如果你所使用的POS機存在跳碼或者套碼的情況，你的信用卡隨時都有可能會被銀行風控的危險，比如降額或者給你直接封卡。
因為跳碼和套碼的POS機，其交易存在很大風險，比如商戶虛假，商戶編號帶有特殊符號，商戶的地區(qū)與你所在地區(qū)不匹配等等。銀行通過對比，就知道你在使用POS機進行非法套現(xiàn)，就會對你進行風控。
因此，個人使用POS機刷卡，一定得用正規(guī)的百分百不跳碼的POS機才可以。
什么樣的POS機才是不跳碼的POS機，其簡稱為BTMPOS。某度上關于其標準是：
所交易的每個商戶都必須是標準類商戶，不能出現(xiàn)優(yōu)惠類商戶。
交易的商戶名稱必須真實，無虛假，編造出來的商戶名稱。能夠在工商信息網(wǎng)等平臺上查詢到一模一樣的商戶才可以。
交易的商戶編號必須為純數(shù)字，不能存在字母或者其他特殊符號替換的情況。
交易的商戶必須是你本地區(qū)的才可以，比如你人在上海浦東，結果刷了個北京的商戶。那……
所以說，如果你使用的POS機不跳碼，是正規(guī)的支付公司的產(chǎn)品，那完全可以放心使用。否則迎接你的，只有銀行的嚴厲制裁和風控。 賣pos機不犯法，授權或者是自營業(yè)許可范圍是屬于合法的范圍。但如果惡意套現(xiàn)或者提供犯罪工具，經(jīng)營非法產(chǎn)品則會受到法律制裁的。使用POS機以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式為信用卡持卡人套現(xiàn)，情節(jié)嚴重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
【法律依據(jù)】
《刑法》第二百二十五條
違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；
（三）未經(jīng)國家有關主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結算業(yè)務的；
（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

轉載請帶上網(wǎng)址：http://m.hsxjbk.com/posjithree/158388.html